滙豐遭積金局罰款2400萬 找無牌中介拉生意 前負責人釘牌年半

信報財經新聞更新日期：2024年7月6日週六 上午9:01

滙豐銀行招募無牌中介推薦潛在強積金企業客戶，因違反監管規定被積金局判處罰款。（資料圖片）

積金局指強積金主事中介人香港上海滙豐銀行違反監管規定，包括向介紹人提供優待，以促使客戶參與滙豐的強積金計劃，及允許未經註冊人士進行受規管活動，向滙豐作出譴責及罰款2400萬元。該局認為，滙豐的缺失，可歸因於滙豐的前負責人員葉士奇的疏忽所引致。積金局亦譴責葉士奇，及命令葉士奇由今年7月5日至2026年1月4日的18個月期間，喪失主事中介人負責人員資格。主事中介人是獲積金局註冊為可從事強積金（MPF）銷售及推銷活動，以及提供受規管意見的商業機構。

獲6企業客 管理資產2.47億

積金局指出，滙豐在2020年4月至2021年2月期間，推行一個轉介項目，招募沒有註冊中介人資格的人力資源機構或招聘公司作為介紹人，向滙豐推薦潛在的強積金企業客戶。若獲推薦的客戶、介紹人自己及/或其附屬公司參與滙豐的強積金計劃、向滙豐的計劃作強積金供款及/或把強積金轉移至滙豐的計劃，該介紹便可從滙豐獲得轉介費。

該項目推行期間，滙豐與5名介紹人簽署了協議，並成功從3名介紹人獲得6宗企業客戶的轉介，直至該項目於2021年2月暫停為止。截至2021年6月30日，在該項目下共有2413名強積金計劃成員向滙豐的計劃作出強積金供款及/或轉移強積金至滙豐的計劃，涉及的強積金管理資產款額約2.47億元。截至2022年5月，滙豐向3名介紹人合共支付了559萬元轉介費。

葉士奇失責 滙豐甘受處分

同時，積金局認為，滙豐就該項目沒有遵守以下《強制性公積金計劃條例》（第485章）及《註冊中介人操守要求指引》的操守要求，向介紹人提供優待，以促使客戶參與滙豐的計劃、向滙豐的計劃作供款及/或將任何強積金轉移至滙豐的計劃，及沒有充足的管控措施及程序，以確保滙豐及其附屬中介人遵守《強積金條例》第4A部的規定，包括確保只會用註冊中介人代表其進行受規管活動。

積金局稱，葉士奇為滙豐的前負責人員，負責監督批核及執行該項目直至2020年11月，但他沒有識別不遵從相關操守要求的風險，包括提供優待的規範，及不可用未經註冊的人士進行受規管活動。

滙豐發言人表示，接受積金局紀律行動的結果。在發現採用中介人推薦營銷的問題後，全力配合積金局的調查，馬上糾正有關安排，並實施優化的監察措施。滙豐非常重視遵守適用法規的責任，並樂見問題得以解決。