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友邦反洗錢漏洞重罰2300萬 未能識別所有「政治人物」客戶

信報財經新聞更新日期：2024年8月3日週六 上午9:41

保監局已要求友邦，以指示的日期和形式向當局提交由獨立外部顧問撰寫的報告。（資料圖片）

保險業監管局周五（2日）公布，在一項實地查察行動中發現，友邦保險（1299.HK）旗下友邦保險（國際）的香港分行（即友邦香港），所採用的打擊洗錢系統和相關演算法存在技術問題，在篩查「警報」流程中，並非所有被視為「政治人物」的客戶（或客戶的實益擁有人）都被識別。保監局認為其打擊洗錢管控流程需要改善，並向友邦保險（國際）處以2300萬元罰款，金額為保監局自2017年接手監管保險公司以來最大。

保監局規管後最高金額

保監局已要求友邦，以指示的日期和形式向當局提交由獨立外部顧問撰寫的報告，以確認公司就遵守《打擊洗錢條例》而實施的糾正措施持續有效。

據保監局聲明指出，上述查察牽涉2016年3月至2022年10月期間新造和有效業務的流程及管控，當局是根據《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》進行實地查察時，發現友邦香港所採用的打擊洗錢系統和相關演算法存在技術問題。保監表示，儘管最終沒有不應成為保單持有人的人士成功投保，但系統存在的問題，導致友邦香港在按照《打擊洗錢條例》要求確立客戶的資金或財富來源，以及獲取所需高級管理層的批准上出現延誤。

此外，部分被打擊洗錢系統評估為「高風險」的客戶，未有及時接受嚴格盡職審查，保監認為，友邦香港的可疑交易監察流程有需要改進。查察並揭示，友邦香港在打擊洗錢合規和管理層監察過程方面存在改善空間。

沒不當接受投保 問題已改正

友邦回應稱，支持保監局的持續舉措，以營造穩健的監管環境，此為香港擔當全球保險樞紐角色的核心，友邦香港將全力配合保監局於2021年展開的打擊洗黑錢定期審查。集團強調，審查總結為技術性問題，並沒有發現任何洗錢活動或不恰當地接受客戶投保，而所有識別的問題已全面改正。

保監局亦提到，友邦在查察過程中表現合作，及早接受結果，並致力糾正所有問題和實施改善措施，包括已對相關系統作出顯著投資，而其所屬集團亦承諾自願聘請獨立專家顧問，確認集團各項業務的打擊洗錢管控及流程的持續有效性。

該局重申，所有經營長期業務的獲授權保險公司和持牌保險中介人，必須制定有效的打擊洗錢及恐怖分子資金籌集管控和程序。今次紀律行動反映不論公司的業務規模大小，都必須對此負上責任。