宏利強積金客減持美股基金

信報財經新聞更新日期：2024年9月23日週一 上午7:53

宏利何精怡指出，45歲至54歲的強積金成員較傾向由朋友或客戶經理提供投資意見。（黃俊耀攝）

過去兩年美股一枝獨秀，大量資金湧入當地市場，強積金投資亦如是。宏利香港及澳門退休業務部主管何精怡透露，有供款人6月底開始減持美股基金，並把資金轉入到低風險基金。

日股成熱門類別

強積金市場過去多年一直有本土偏好（home-bias），資金大多集中於港股基金，近年開始愈來愈分散。何精怡表示，雖然客戶過去一個多月開始減持美股基金，但現時宏利強積金的管理資產（AUM）之中，仍有近四成在美股和康健護理基金；近年日股基金亦成為一大吸納資金類別，買港股基金的比例則在下降。

要提升供款人管理強積金的意願，宏利今年5月試行首個強積金智能顧問平台，何精怡稱，先由較大型的僱主開始，第一階段測試覆蓋約11萬個僱員；短期內會進行第二階段試用，覆蓋該公司服務的全部共250萬個賬戶。

回顧首階段測試，何精怡說，只向特定僱主旗下員工發電郵通知，有約2%的試用，即近2600個，她形容「反應不錯」。宏利強積金平台上會有兩個服務供應商，客戶可選用AutoML Capital或Syfe提供的建議，而前者要求提供的個人資料較少，試用期流量明顯較高。何精怡觀察到，Syfe要收取用戶較多個人資料，指「部分人在填寫資料階段已經放棄（drop off）」，未來會再檢討流程，並和服務供應商討論是否可簡化資訊提供哪一部分。

約2600個試用者之中，39%為35歲至44歲之間，何精怡估計，這個年齡層的成員一直於數碼平台上最為活躍，亦表示他們最經常定期檢視強積金資產，及最理解如何妥善管理強積金。同時，45歲至54歲的成員，最多人、即約52%表達出管理強積金賬戶時感到信心不足，而試用智能顧問的比例亦不高。

何精怡提到，45歲至54歲的成員較傾向由朋友或客戶經理提供投資意見，而非利用智能顧問，該群組在宏利強積金內，AUM平均達24萬元，高於其他組別，意味着有更高的管理需求，所以在第二階段，宏利會利用龐大的代理人團隊，集中在此群組推廣該個平台。

採訪、撰文：董曉沂