BCT推強積金退管理費機制 掛鈎基金表現 不達標最多回贈0.4%

信報財經新聞更新時間2026年1月20日週二 上午7:24

BCT指出，其亞洲收益退休基金的投資回報如未達到目標回報，其投資經理將以回贈管理費的方式補償差距。（資料圖片）

強積金管理費一直備受關注，強積金受託人之一的BCT銀聯集團表示，有見市場長期詬病基金經理「不論表現好壞皆收費」的不公，推出市場首創、與基金經理表現掛鈎的投資管理費回贈安排。有關安排只適用於其BCT積金之選旗下的BCT亞洲收益退休基金。

BCT指出，於特定投資期間，相關基金的投資回報如未達到目標回報，其投資經理將以回贈管理費的方式補償差距，令回報達至目標或盡量接近目標回報。

僅亞洲收益退休基金適用

該公司的「同舟共濟」投資管理費「回水」安排的宣傳單張顯示，有關安排只適用於BCT亞洲收益退休基金，投資經理為泰康資產管理（香港）。相關基金在特定投資期（2026年4月1日至2027年3月31日）的目標回報設定為年率3%，有關年率不會在特定投資期間改變。

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若相關基金在特定投資期的實際回報未達到3%的目標回報，泰康將以一次性基金單位回贈方式，向符合條件的計劃成員填補實際回報與目標回報之間的負值差百分比，但受限於最高0.4%，即相關基金現時的投資管理費率。

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例如實際回報為2.92%，低於目標回報的3%，差距為0.08%，合資格的計劃成員可獲一次性基金單位回贈，金額相當於其於特定投資期在相關基金平均每月資產值的0.08%。若實際回報為2.52%，較目標回報差距為0.48%，但高於回贈上限的0.4%，故可獲回贈0.4%。

須於3月底前轉移權益

計劃成員必須符合多項條件，方有機會獲得「回水」安排下的一次性基金單位回贈，包括在2025年8月1日至2026年3月31日期間，成功由其他計劃完成累算權益轉移至BCT積金之選、於特定投資日期開始前的最後一個交易日，於其投資組合中持有BCT亞洲收益退休基金，以及在特定投資期內從未提取或轉出任何BCT亞洲收益退休基金的基金單位等。

積金局回應表示，高興知道強積金受託人推出措施使強積金基金減費，以確保基金回報達標，令打工仔女受惠。該局一直多管齊下，促使受託人降低強積金基金收費水平，包括推出俗稱「懶人基金」的預設投資策略（DIS）、「強積金基金平台」，以及「積金易」平台，以降低基金收費，同時要求受託人提交下調基金收費的5年計劃，與評估旗下強積金計劃基金是否「物有所值」及採取所需跟進行動和改革措施。

資料顯示，BCT亞洲收益退休基金於2022年4月25日推出，截至去年9月30日，該基金去年首9個月回報為5.03%，2024年度回報為0.81%，2023年度則虧損1.79%。